Conciliación Bancaria Automática
¿Cómo concilio mis movimientos automáticamente?
La autoconciliación de Xubio compara tus movimientos bancarios con los contables y te sugiere cuáles conciliar. Por defecto propone solo los que coinciden exactamente en fecha y monto, pero podés configurar tolerancias para que también te muestre los cercanos: por ejemplo, hasta 3 días o hasta $5 de diferencia. Se activa desde Finanzas > Conciliación Bancaria Automática, con el botón Autoconciliar.
Cómo activar la autoconciliación
Paso 1: entrá a la conciliación bancaria automática
Desde la barra de navegación superior, ingresá a Finanzas > Conciliación Bancaria Automática.
Paso 2: filtrá y aplicá
Completá los filtros generales y hacé clic en Aplicar para traer los movimientos del período que querés conciliar.
Paso 3: hacé clic en Autoconciliar
Vas a encontrar el botón en la barra de acciones, entre Conciliar e Importar vía Excel. A diferencia de las demás acciones, no necesitás seleccionar nada antes: la autoconciliación trabaja sobre todos los movimientos a conciliar.
Configurar tolerancias de fecha y monto
De fábrica, la autoconciliación propone solo coincidencias exactas. Con las tolerancias ampliás la búsqueda para que también contemple movimientos cercanos.
Para abrirlas, hacé clic en el ícono de engranaje, o en el link Modificar que aparece junto a la leyenda de criterios. Los dos abren exactamente lo mismo.
En el pop up Configurar tolerancias tenés dos selectores:
| Selector | Opciones disponibles |
|---|---|
| Fecha | Coincidencia exacta · ± 1 día · ± 3 días · ± 7 días · ± 30 días |
| Monto | Coincidencia exacta · ± 1 · ± 5 · ± 10 · ± 100 |
Las coincidencias exactas siempre se incluyen, tengas la tolerancia que tengas configurada.
La configuración se recuerda para las próximas veces. Queda guardada en tu navegador, así que si borrás la caché vuelve a "Coincidencia exacta".
Con Guardar se aplican los criterios nuevos y Xubio vuelve a buscar sugerencias. Con Cancelar o la cruz, el pop up se cierra sin cambiar nada.
Cómo se presentan las propuestas
Arriba de la lista vas a ver siempre con qué criterios se armó: dice “Coincidencia exacta” si no configuraste tolerancias, o “Tolerancias configuradas:” con los valores que elegiste (por ejemplo, Fecha ± 1 día · Monto ± $5). Esa leyenda queda fija mientras scrolleás, así no perdés de vista con qué criterio estás revisando.
Las propuestas se separan en dos grupos, cada uno con su contador:
Esa separación te permite ver de un vistazo qué pares coinciden sin margen y cuáles merecen una mirada.
Qué muestra cada propuesta
Cada propuesta es una tarjeta con el movimiento del banco a la izquierda (fecha, importe, concepto y etiqueta), un ícono de vínculo al centro, y el movimiento de Xubio a la derecha (fecha, importe, comprobante y descripción). A la derecha de todo, las acciones Conciliar y Descartar.
La tarjeta no indica la diferencia de días: eso ya te lo dice el grupo al que pertenece. El detalle exacto lo vas a ver al final, en la tabla de resultado.
Cuando los importes no coinciden
Si el importe del banco y el de Xubio no son iguales, la tarjeta muestra el chip Genera asiento a continuación del importe de Xubio, con el monto exacto del ajuste.
El criterio es simple: el asiento siempre lleva la contabilidad al monto que informa el banco. De ahí sale el signo.
| Situación | Diferencia | Qué hace el asiento | Chip |
|---|---|---|---|
| El banco informa más de lo contabilizado | Positiva | Aumenta la cuenta de banco, por el debe | Genera asiento: 5.00 |
| El banco informa menos de lo contabilizado | Negativa | Disminuye la cuenta de banco, por el haber | Genera asiento: -5.00 |
Por ejemplo: si el banco dice $400.000 y en Xubio tenés $399.995, la diferencia es de +$5. La contabilidad quedó corta, así que el asiento debita $5 para llevarla a $400.000. Si fuera al revés, acreditaría esos $5.
Cuando los importes coinciden, no aparece ningún chip.
Confirmar las propuestas
Podés resolverlas de a una con Conciliar y Descartar en cada tarjeta, o todas juntas con Conciliar todos, que procesa los dos grupos: las exactas y las aceptadas por tolerancia.
- Si hay al menos un movimiento con diferencia de monto, Xubio te pide confirmación antes de seguir: te avisa cuántos movimientos se van a conciliar y que por cada diferencia se creará un asiento automático asociado a la conciliación.
- Al conciliar de a una, solo vas a ver una confirmación si esa propuesta tiene diferencia de monto. Si es exacta o solo difiere en la fecha, se concilia directo.
Durante el proceso masivo vas a ver una barra de progreso con el contador de movimientos procesados sobre el total. Podés frenarlo con Cancelar conciliación: se detiene y te muestra qué alcanzó a conciliarse.
Detalle de la autoconciliación
Al terminar, Xubio te muestra la tabla Detalle de Autoconciliación, con buscador y tres columnas: Movimiento en el banco, Movimiento en Xubio y Tolerancias, más un indicador de estado por fila.
La columna Tolerancias es la trazabilidad de la corrida: te dice en texto claro qué criterio se aplicó a cada par — si fue coincidencia exacta, el importe del asiento automático que se generó, y la diferencia de días cuando además hubo tolerancia de fecha.